행복을찾아서

파생상품투자권유자문인력 이란

투자자를 상대로 파생상품, 파생결합증권 및 법 제4조제7항제1호에 해당하는 증권에 대해서 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 사람에게 꼭 필요한 자격증입니다. 최근에는 투자자보호 교육을 이수한 후 해당 자격시험에 합격한 사람만이 투자자를 상대로 권유, 자문을 할 수 있기때문에 은행, 증권사 등에서 펀드,ELS,ELT 등 관련 업무를 볼때는 꼭 필요한 자격증입니다.

그렇기 때문에 예전에는 금융권에 취업생에게 필수 자격증으로 많이 알려져서 취업준비생들도 많이 준비하였습니다.

하지만 현재는 보수교육(사전교육)을 이수해야 자격증을 취득할수 있도록 변경되었고, 사전교육은 현재 금융권에 종사하는 사람들에게만 들을수 있게되어서 금융권 취업준비생들은 응시자격이 될 수 없음을 유의하셔야 합니다. 

또한 자격증 없이 입사하는 사람들도 있는데 회사를 다니면서 자격증 준비하는 분들도 많이있습니다.

사전교육 & 응시대상자

파생상품투자권유자문인력 자격증을 합격하기 위해서는 사전에 교육을 받아야합니다.

하지만 사전교육은 파생상품투자권유자문인력의 금융권종사자(보험사, 증권사, 은행)들만 응시가가능합니다.

따라서 파생상품투자권유자문인력 응시요건은 해당 시험과 관련한 투자자보호교육을 이수한자(금융회사 직원들만 오직 투자자보호 교육을 할 수 있음)임을 유의하여야 합니다.

합격기준& 공부방법

합격기준은 응시과목별 정답비율 50%이상& 전체 응시과목에서 정답비율이 70%입니다. 과목별, 전체 응시과목에서 전략적으로 접근하면 효율적으로 공부할 수 있습니다.

자격증을 보유하고 있는 저 또한 전략을 세워서 공부를 했었습니다. 윤리, 리스크관리등 비교적 암기할수있는 부분은 무조건 100점을 기본으로 받는다는 목표를세워 전체비율 70%를 넘긴다는 전략을 세웠습니다.

독학으로 공부하기에는 선물, 옵션, 스왑 부분에 어려워서 인터넷강의를 통해서 모르는 부분은 무한반복재생을 통해서 이해하고 기출문제를 중심으로 원리이해 중심으로 공부했습니다. 선물옵션스왑 부분에서는 계산하는 부분이 많이나오기때문에 원리를 꼭 알아야 문제를 풀수있습니다.

과목별 기출문제& 공부방법

파생상품 PART1

파생상품 1 파트에서는 크게 선물, 옵션에 대한 기본개념 및 거래의 특징과 경제적 기능 위주에 대해 배웁니다. 가장중요한 기출문제는 주가지수, 금리, 통화,상품선물 옵션 등 거래를 통한 이익 손실에대한 계산문제가 주로 출제되므로 이를 중심으로 기출문제를 반복적으로 풀면서 이론의 이해및 암기가 요합니다.

파생상품 PART2

기타 파생상품과 스왑에 대해서 배웁니다. 스왑을 통한 이익과 손실에 대한 계산문제로 주로출제가되기 때문에 스왑거래의 이해가 필수입니다.

리스크관리및 직무윤리 PART3

파생상품의 리스크 노출과 피해를 최소화하기위한 방법, 상품의 위험구조를 배웁니다. 또한 직무윤리 등 자격증 보유자에게 필요한 윤리의식, 리스크관리의 중요성 등 주로 암기과목이므로 거의 만점을 받아야할 파트입니다. 리스크관리를 최소화 시키는 방법의 기출문제를 반복적으로 풀면서 암기하시면 됩니다.

파생상품 관련법규 PART4

자본시장법에 관련한 법령, 감독규정, 거래소 규정, 실무 등 암기위주 파트로 이또한 자주 출제되는 기출문제를 풀면서 암기하시면 됩니다.

시험일정 & 접수방법

시험일정은 1년에 보통 4번 정도 잡히는데, 2017년에는 3회차로 일정이 올라와있습니다.

시험접수 및 합격자 발표, 자세한 시험일정은 금융투자협회홈페이지를 통해서 확인할 수 있습니다.

*참고 금융투자협회홈페이지