행복을찾아서

AFPK 자격증 이란?

AFPK 자격인증은 재무설계업무에 관한 전문 서비스를 제공할 수 있는 자격증으로 개인종합재무설계 업무를 할 수 있는 국내 전문 자격입니다. 한국 FPSB가 정하는 교육 이수, 자격 시험, 윤리 서약의 AFPK 자격인증요건을 충족한다고 한국 FPSB가 인정하는 사람은 AFPK 자격증을 받을 수 있습니다.

AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 합니다.

AFPK 자격증은 다른 자격증과 다르게 모듈 1, 모듈 2로 나뉘게되며 모듈 1, 모듈 2 과목의 합격기준을 넘어야 자격증을 수료 할 수 있습니다.

AFPK 자격인증은 CFP 자격인증의 입문과정이라고 할 수 있습니다. 따라서 두 시험은 동일 과목으로 구성되어있습니다. 다만 다루는 범위와 깊이, 난이도 면에서는 확연한 차이가 있습니다. AFPK 자격시험을 통과하여야 CFP 자격시험을 칠 수 있는 자격이 주어집니다.

더 자세한 내용은 이전 포스팅 '금융 필수 자격증 AFPK 자격증 모듈 1 공부방법'을 참고하시면 됩니다.

본론에 들어가기 앞서, 이번 포스팅은 AFPK 자격증 모듈 1 공부방법에 대해 올리겠습니다.

사전교육 & 응시대상자

AFPK 자격증의 응시자격은 한국 FPSB에 등록된 AFKP 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 모두 수료한 사람입니다.

더 자세한 응시대상자와 AFPK 공부방법은 이전 포스팅, '금융 필수 자격증 AFPK 자격증 모듈 1 공부방법'을 참고해 주시기 바랍니다.

합격기준 & 공부방법, 시간

응시한 각 모듈에 대하여 정답율이 평균 70%이상(100분의 70이상을 득점)을 득점 한 경우, 단 해당 모듈의 시험과목별로 정답율 40%(100분의 40이상)을 득점 한 경우입니다.

시험유형은 객관식의 4지선다형이며 모듈 1, 모듈 2를 포함하여 총 200문항 입니다. 문항 당 0.5점입니다.

AFPK는 학습량이 방대하고, 중점적으로 출제되는 파트가 정해져 있기 때문에 AFPK 자격증에 합격하기 위해서는 학습전략이 꼭 필요합니다.

더 자세한 합격기준, 공부방법 시간은 이전 포스팅, '금융 필수 자격증 AFPK 자격증 모듈 1 공부방법'을 참고해 주시기 바랍니다.

과목별 기출 문제 & 공부 방법

AFPK 자격증은 모듈 1과 모듈 2로 나뉘어지는데 이번 포스팅은 모듈 2에 대해서 알아보겠습니다.

 위험관리와 보험설계 PART 1

위험관리와 보험설걔는 위험과 보험에 대한 기본적이면서 핵심적인 내용을 포괄적으로 다루고 있는 과목으로 살아가면서 예기치 않는 위험에 노출될 수 있는 위험에 대비하여 재무목표를 달성 하지 못하거나 문제가 발생하지 않도록 위험관리에 대해 전반적으로 알아가는 파트입니다. 위험관리와 보험설계  파트에서는 위험과 보험 보험산업 보험관계법과 보험계약 보험제도와 보험상품 보험세제 등 보험의 전반적인 내용을 배웁니다.

투자설계 PART 2

투자설계는 AFPK 자격증에서 고득점을 받을 수 있는 파트입니다. 왜냐하면 과목 성격상 정확한 해답이 있는 과목이기 때문에 중요한 부분과 기출 빈도가

높은 부분을 스스로 잘 정리해두면고득점을 받을 수 있습니다. 다만 단순한 암기보다는 기본내용을 탄탄히 듣고 정확하게 이해해야 고득점을 받을 수 있습니다.  또한, 단순 암기보다는 응용된 형태의 문제를 기출문제를 통해 익히고 출제 유형을 파악해야합니다. 

세금설계 PART 3

재무설계에 있어서 세금설계는 독립적인 파트이기보다는 다른 재무설계를 수행할 때 꼭 필요한 실행되는 부분이고 세금 부분이 없으면 재무설계를 할 수 없는 중요한 부분입니다. 재무설계사가 재무 설계를 효과적으로 수행하기 위해서는 재무설계에 있어서 꼭 필요한 세금 분야에 대한 세무지식을 갖추고 있어야 하며 세금설계의 중요성을 느낄 수 있습니다. 세금 설계를 세부적으로 보면 세금총론, 종합 소득세, 금융관련 세금, 부동산 관련세금, 노후복지 관련세금을 배웁니다.

세금설계는 총 30문제가 출제가됩니다. 세금설계 파트는 분량이 방대하고 암기해야하는 부분이 많으며 또한 법률 부분이 들어가기 때문에 금융자격이 없거나 금융지식이 많이 없는 학습자에게는 상대적으로 어려운 파트입니다. 따라서 효율적인 학습방법은 학습처음부터 많은 분량을 암기하려고하기 보다는 이해위주로 접근하고 시험이 가까이 올 수록 암기량을 늘리는 방식으로 학습한다면 분명 좋은 결과가 있을 겁니다.

시험 일정 & 접수방법

시험 접수처는 한국FPSB 홈페이지에서 가능하며, 응시료는 전체(모듈1과 모듈2)해서 55000원이고 부분 응시료(모듈 1 또는 모듈 2 중 하나)는 33000원 입니다. 시험장소는 서울 대전 대구 부산 광주 제주입니다. 주관처는 한국 FPSB이고 접수처는 한국FPSB 홈페이지에서 접수하고 합격자 확인을 할 수 있습니다. AFPK 자격증 합격자는 한국 FPSB 사이트에서 로그인 후 마이페이지- 나의 정보 - AFPK 자격정보 에서 확인서를 재발급 받을 수 있습니다.

2017년 시험일정은 4회차로 잡혀 있습니다. 3월은 포스팅일 작성일 기준으로 지난 회차이기 때문에 따로 포스팅하지 않겠습니다.

*참고 한국 FPSB, 와우패스

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산언안전기사 자격증이란?

생산관리에서 안전을 제외하고는 생산성 향상이 불가능하다는 인식은 너무나 당연한 사실입니다.

산업현장의 근로자를 위험으로부터 보호하고 근로자들이 안심하고

생산성 향상에 주력할 수 있는 작업환경을 만들 기위하여 전문적인 지식을 가진

기술인력을 양성하고자 자격제도입니다.

예전에는 기계/화공/전기가 각각의 안전기사 자격증이 있었지만

현재는 산업안전기사라는 이름 하나로 통합되어 사용되고 있습니다.

산업안전기사 자격증을 취득하면 어떤일에 사용될까요?

제조 및 서비스업 등 각 산업현장에 배속되어 산업재해 예방계획의 수립에 관한 사항을 수행합니다.

그리고 작업환경의 점검 및 개선에 관한 사항, 유해 및 위험방지에 관한 사항, 사고사례 분석 및 개선에 관한 사항 등  

근로자의 안전교육 및 훈련에 관한 업무 수행

안전이 핫하다?

최근에 안전사고가 참 많이 일어나 뉴스에서도 항상 안전에 대해 강조하고있습니다.

또한 정부에서도 안전의 중요성을 다시한번 깨닫고 안전관리자들을 적극 채용하는 추세를 보이고 있습니다.

다시말해 산업안전기사는 요즘같은 시기에 취업을 도와주는 필수자격증이라고 볼수 있겠습니다.

산업안전기사 자격증을 취득한 사람에게 추가 인센티브를 주는 회사도 많다고 하니

이번기회에 자격증 취득을 준비해보시는걸 추천합니다.

시험 개요

① 시 행 처 : 한국산업인력공단

② 관련학과 : 대학 및 전문대학의 안전공학, 산업안전공학, 보건안전학 관련학과

③ 시험과목 - 필기 1. 안전관리론 2. 인간공학 및 시스템안전공학 3. 기계위험방지기술

                         4. 전기위험방지기술 5. 화학설비위험방지기술 6. 건설안전기술 

                  실기 : 산업안전실무

④ 검정방법 - 필기 : 객관식 4지 택일형 과목당 20문항(과목당 30분)

                - 실기 : 복합형[필답형(1시간 30분) + 작업형(1시간 정도)]

⑤ 합격기준 - 필기 : 100점을 만점으로 하여 과목당 40점 이상, 전과목 평균 60점 이상

                - 실기 : 100점을 만점으로 하여 60점 이상

시험은 필기와 실기로 나뉩니다.

당연히 필기합격 후 실기시험을 응시해 합격하면 최종합격이 됩니다.

필기의 경우 4지선다 객관식이고

실기는 주관식문제를 푸는 필답형과 동영상을 보고 주관식으로 답하는 작업형으로 구성되어있습니다.

필기실기 둘다 점수가 60점만 넘으면 통과!

60점이 생각보다 낮아보이지만 암기가 많은 과목들이라 만만하게 보면 안됩니다.

자격 기준은?

기사자격증인만큼 아무나 시험칠 수 있는게 아닙니다.

자격요건은 아래 8가지입니다.

보통 대학생의 경우는 4학년 이상으로 관련학과를 나오면 되고,

나머지는 각각 비슷한 경력이 있어야하니

본인이 자격기준이 되는지 보는게 가장 먼저입니다.

1. 대학 4년제 : 4학년 1학기 이상 재학중인 경우 응시가 가능 (졸업예정자) - 관련학과

2. 전문대 (2년, 3년) : 대학 졸업 후 실무경력을 쌓아야 함 (2년 : 2년 이상, 3년 : 1년 이상)

3. 순수 실무경력 4년 이상 (안전관리 분야 및 유사 직무 분야)

4. 동일분야 기사 이상

5. 기능사 + 3년 이상 : 기능사 먼저 취득 후 3년의 실무경력 (안전관리 분야 및 유사 직무 분야)

6. 산업기사 1년 이상 : 산업기사 먼저 취득 후 1년의 실무경력 (안전관리 분야 및 유사 직무 분야)

7. 동일 및 유사 직무분야의 기사 수준 기술훈련과정 이수자 또는 그 이수예정자

8. 외국에서 동일한 종목에 해당하는 자격을 취득한 자

합격기준 공부방법 시간

필기

-필기는 총 6과목입니다.

  1과목 : 안전관리론

  2과목 : 인간공학 및 시스템안전공학

  3과목 : 기계위험 방지기술

  4과목 : 전기 위험방지기술

  5과목 : 화학설비 위험방지기술

  6과목 : 건설안전기술

필기합격을 위해서 책구매는 필수입니다!

서점에서 이책저책 많이 봤지만 과년도만 있어도 가능하므로 딱히 추천은 드리지 않겠습니다.

필기 공부를 위해서는 2가지 전략이 있습니다.

첫번째, 어차피 실기도 비슷한 내용이니 필기부터 꼼꼼히 공부한다!

두번째 , 실기는 모르겠고 일단 과년도로 필기부터 따자!

첫번째의 경우 공부시간이 상당히 많이 필요합니다.

책을 보시면 알겠지만 엄청난 두께를 자랑합니다.

그리고 책을 펼쳐보면?

계산문제들도 있지만 주로 암기가 대다수입니다.

그 기세에 시작도 하기전에 포기하시는 분이 많을겁니다.

하지만 시간이 걸려도 기본이론을 탄탄히 하면서 공부하면

실기공부에 훨씬 시간단축을 할 수 있습니다.

두번째 방법을 저는 추천드립니다. 과년도만 파헤치기!

머리가 좋은사람은 잘모르겠지만 저는 필기이론부터 하고 과년도 풀고하니 시간이 너무 많이걸리는거 같았습니다.

시험은 어차피 60점만 넘으면 되는 절대평가 시험!

완벽을 요구하는 시험이 아니므로 조금 요령껏 준비하는게 조금더 효율적이라 생각됩니다.

그래서 과년도만 공부해보세요

과년도 문제를 풀다보면 반복되는 문제들이 많다는걸 느낄 수 있을겁니다.

그렇다고 정말 과년도문제를 풀기만하면 효율이 떨어지고

모르는 부분은 앞에 이론으로 넘어가서 그 부분만 보고 정리를 하고

헷갈리는게 반복해서 나온다 싶으면 정리노트를 만들어 시간날때 외워줍니다.

이렇게하면 높은 고득점은 힘들더라도 충분히 60점을 넘길 수 있습니다

실기

실기시험은 필답형과 작업형 두가지로 나뉩다.

필답형은 그냥 주관식 문제풀기

작업형은 동영상보고 주관식으로 답하기

결국에는 둘다 큰차이가 나지 않습니다.

필기를 겉핧기로 공부했으면 실기가 막막해보일겁니다.

사실 필기를 열심히 공부해도 막막하긴 마찬가지입니다

주관식 암기과목이니까요 ㅠㅠ

그래서 실기 공부방법은?

책보다는 인터넷을 추천드립니다. (결국에는 과년도)

네이버카페에서 검색해보면 산업안전기사 관련 카페가 있습니다.

구체적으로 말씀은 안드리지만 검색해보면 바로 나올겁니다

거기에 보면 이것만 외워라!는 문서 파일이 있습니다.

장수가 꽤 많기는 하지만 정말 그것만 달달 외우면 합격합니다.

물론 달달 외우는건 불가능하겠지만 죽도록 외우다보면 60점 커트라인을 충분히 넘길 수 있습니다.  

뭐 없습니다.

그냥 믿고 그냥 무작정 외우는게 답입니다.

최소 최근 10년 과년도치 3회독하면서 암기안되는 부분은 따로 체크하면서

무한반복하시며 공부하시면 좋은결과가 있을거라 믿습니다.

필기시험후 실기까지 시간이 많지 않습니다.

바로 실기 공부를 준비하세요.

작업형의 경우 내용이 많지는 않아서 1주일이면 충분하고

나머지 시간은 모두 필답형 과년도 암기에 올인하시면 됩니다.

시험일정 / 접수방법 / 합격률

산업안전기사 시험은 1년에 3번있습니다.

정기기사 시험 1,2,3회에 있고, 4회에는 시험없으니 참고하시기 바랍니다.

합격률은 다른시험에 비해서 매우 저조합니다.

암기과목이기 때문인듯 합니다.

그래도 최근에는 시험 난이도를 조절해서 인지 합격률이 올라간것을

볼 수 있습니다.

그러니 공부하다가 안외워진다고 좌절 마시고 외우고 또 외우세요.

시험접수는 인터넷을 통해석만 가능합니다

한국산업인력공단 인터넷 원서접수 사이트인 ( www.Q-net.or.kr _) 에 회원가입하시고

접수하시면 됩니다.

AFPK 자격증 이란?

AFPK 자격인증은 재무설계업무에 관한 전문 서비스를 제공할 수 있는 자격증으로 개인종합재무설계 업무를 할 수 있는 국내 전문 자격입니다. 한국 FPSB가 정하는 교육 이수, 자격 시험, 윤리 서약의 AFPK 자격인증요건을 충족한다고 한국 FPSB가 인정하는 사람은 AFPK 자격증을 받을 수 있습니다.

AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 합니다.

AFPK 자격증은 다른 자격증과 다르게 모듈 1, 모듈 2로 나뉘게되며 모듈 1, 모듈 2 과목의 합격기준을 넘어야 자격증을 수료 할 수 있습니다.

AFPK 자격인증은 CFP 자격인증의 입문과정이라고 할 수 있습니다. 따라서 두 시험은 동일 과목으로 구성되어있습니다. 다만 다루는 범위와 깊이, 난이도 면에서는 확연한 차이가 있습니다. AFPK 자격시험을 통과하여야 CFP 자격시험을 칠 수 있는 자격이 주어집니다.

본론에 들어가기에 앞서, 이번 포스팅은 AFPK의 모듈1에 대해서 올리겠습니다.

AFPK 자격증의 전체합격 유효기간은 합격월로부터 3년이내 입니다. 3년이내에 AFPK 인증신청을 하지않으면 합격사시리 취소됩니다.

반면 AFPK 부분합격 유효기간은 1년 이내(연이은 4회 시험)에 시행되는 시험에서 다른 모듈 파트를 합격하지 못한다면 부분 합격의 효력이 상실되며 다시 전체시험에 응시해야합니다. 부분 합격자의 경우 합격사실만 이월되며, 점수는 이월되지 않습니다.

사전교육 & 응시 대상자

AFPK 자격증의 응시자격은 한국 FPSB에 등록된 AFPK 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 모두 수료한 사람입니다. 교육 과정은 집합, 원격교육(인터넷)형태로 제공됩니다. 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 인터넷강의 88시간 이상 모두 이수하여야 합니다. 응시원서 접수 시작전날 까지 수료하여야 시험 응시가 가능합니다. 교육과정에 대한 자세한 일정은 교육기관으로 문의하여 주시기 바랍니다.

다만 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육요건을 부분 또는 전체를 면제받을 수 있으며 부분면제의 경우에는 부분면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대한 교육 과정을 이수하여야 합니다. AFPK 교육과정을 수료하고 교재를 받으셨을 때에는 양이 방대하기때문에 어떻게 공부할 지 막막할 수 있습니다.

저도 그렇고 보통 응시자는 인터넷 교육과정을 그냥 틀어놓고 나중에 시험이 코앞이었을때 다시 공부를 하는데,

제가 추천하는 공부방법은 인터넷 교육 과정을 들을 때 잘모르는 부분은 강의를 듣는 것입니다. 왜냐하면 보통은 응시자들은 시간절약을 위해서 최종문제집 부터 풀고 모르는 부분은 다시 강의를 듣는데 이러한 방법은 시간이 꽤 많이 들기되기 때문에 시험이 바로 코앞이 아니라면 세법이나 부동산 등 어려운 부분은 사전교육을 들을 때 잘 듣는것이 좋습니다.

합격 기준 & 공부방법, 시간

응시한 각 모듈에 대하여 정답율이 평균 70%이상(100분의 70이상을 득점)을 득점 한 경우, 단 해당 모듈의 시험과목별로 정답율 40%(100분의 40이상)을 득점 한 경우입니다.

시험유형은 객관식의 4지선다형이며 모듈 1, 모듈 2를 포함하여 총 200문항 입니다. 문항 당 0.5점입니다.

(1) 기본교재를 정독합니다.

시험 문제는 한국FPSB에서 출제하기 때문에 한국FPSB에서 출간되는 기본교재를 정독하여야 합니다. 실제 시험의 문제 지문과 보기 지문이 길기 때문에 전체적인 흐름과 감을 익히기 위해서 정독하여야 합니다.

(2) 중요한 부분은 따로 정리하거나 요약집을 활용하여 암기합니다.

단순 암기 위주는 문제는 많지 않지만 사지선다형 문제의 특성상 암기할 부분은 반드시 암기해야 틀린부분을 쉽게 찾을 수 있습니다.

(3) 시간 배분을 잘해야합니다.

시험과목이 총 8과목이므로 시험 전 시간이 있을때 시간을 할당하여 자격증 시험 준비를 합니다. 본격적으로 시험을 준비하면 시간의 부족함을 느끼게

되는데 모듈 1의 경우는 110문제를 2시간 내에 풀어야 합니다. 또한 문제의 지문이 매우 길기 때문에 시험 시간이 부족할 수 있습니다. 반면에 모듈 2는 상대적으로 시간이 부족하다고 생각 할 수 있습니다.

(4) 기출 문제를 위주로 공부합니다.

AFPK 자격증은 공부양이 방대하고 출제 문제수도 많이있습니다. 그렇기 때문에 AFPK 자격증을 준비하는 응시생이라면 시간의 부족함을 느끼게 되는데, 효율적으로 시간배분을 하려면 먼저 기출문제를 위주로 풀고 모르는 부분은 이론을 찾아보는 방법이 좋습니다. 그리고 기출문제에 나오는 4지선다형 보기도 한국 FPSB에서 그대로 출제하기 때문에 오답노트를 만들어서 틀린부분은 암기하고 정리해야합니다.

과목별 기출문제 & 공부 방법

AFPK 자격증은 모듈 1과 모듈 2로 나뉘게 되는데 이번 포스팅에서는 모듈 1에 대해서 올리겠습니다.

재무설계 개론

재무설계 개론은 AFPK 자격인증자가 행하는 재무설계에 대한 업무로 상대적으로 다른 과목에 비해 난이도가 평이하다고 느낄 만큼 기본적인 내용으로 구성되어있습니다. 하지만 출제비중은 없지않기 때문에 전략과목으로 만점 전략을 세우는 것이 바람직합니다. 단편적인 내용을 묻기보다는 종합적인 문제나 사례 등을 통한 응용문제가 출제되고 있어서 출제경향을 고혀한 학습이 필요합니다. 재무설계 개론은 모듈1의 시험과목으로 모듈1의 100문제 중에서 20문제가 출제됩니다. 재무설계 개론은 총 6장으로 구성되며 재무설계의 이해, 재무설계프로세스, 제무제표의이해, 예산,소비자신용과 소비자금융, 금융소비자보호 각 장별로 2~4문제가 출제됩니다. 

따라서 상대적으로 출제비중이 높은 장에 대한 학습 비중을 높이는 것이 바람직합니다. 특히 개인제표는 실제 재무제표를 활용한 응용문제에 대비하고 소비자신용에 대한 내용 암기가 필요합니다.

재무설계사 직업윤리

AFPK 자격은 자격인증 요건에 윤리가 포합됩니다. 재무설계사가 갖추어야 할 윤리에 대한 내용으로 고객에 대한 의무, 직업윤리에 관한 기본규정, 업무수행시 유의사항으로 구성되어있습니다.

은퇴설계

은퇴설계는 재무설계의 핵심이 되는 과목으로 총 30문항이 출제되는 것 처럼 출제비중이 높은 과목중 하나 입니다.

그 중에서 공적연금은 8문제 퇴직연금 6문점 부분이 50% 나옵니다. 은퇴설계의 핵심내용이라고 할 수 있는 3층 보장제도 관련내용은 많은 부분에서 나열하고 있기때문에 예상하는 것처럼 집중학습이 필요합니다. 틀히 출제비중이 많은 공적연금 퇴직연금에 대한 요약정리를 철저하고 꼼꼼하게 암기를 해야합니다. 또한 응용문제도 출제 될수 있다는 점을 감안하여 단편지식도 숙지해야 하지만 전반적인 이해를 병행해야합니다.

부동산설계

부동산 설계는 다른 과목보다 다양하고 많은 내용으로 파트별로 골고루 출제되기 때문에 기본교재와 기출문제를 중심으로 신경써서 공부해야합니다.

상속설계

총 25문항이 출제되는 상속분야는 크게 민법과 세법 부분으로 구분되는데 법률 과목의 특성을 잘 인지 해야합니다. 법률 과목은 단어 하나하나가 매우 중요한 의미이기 때문에 정확하게 암기해야 합니다. 그리고 특히 타 과목에 비해 분량은 많지않지만 그만큼 기본서에서 소홀하게 공부해야할 부분이 적다는것을 의미합니다

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시험 일정 & 접수방법

시험 주관처는 한국 FPSB이고 접수처는 한국FPSB 홈페이지에서 접수하고 합격자 확인을 할 수 있습니다.

한국 FPSB 사이트에서 로그인 후 마이페이지- 나의 정보 - AFPK 자격정보 에서 확인서를 재발급 받을 수 있습니다.

응시료는 전체(모듈1과 모듈2)해서 55000원이고 부분 응시료(모듈 1 또는 모듈 2 중 하나)는 33000원 입니다. 시험장소는 서울 대전 대구 부산 광주 제주입니다.

2017년도 시험일정은 4회차로 잡혀있습니다. 3월은 포스팅 기준일자로 지난 회차이기 때문에 포스팅 올리지않고 6월 부터 올리겠습니다.

* 참고 한국 FPSB , 와우패스 해설집

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner) 이란?

금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 경제상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집하고 분석하여 고객이 진정원하는 라이프스타일의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가를 일컫는말이다. 국가공인 자산관리사는 금융 3종 세트라고 불릴만큼, 금융권 취업준비생 또는 금융권 현재 종사하고 있는 사람들에게 각광받고 있는 꽤 유명한 금융 필수자격증 중 하나이다.

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)는 국가공인자격증이며, 학점 인정 제출 (20학점), 금융기관취업혜택, AFPK모듈 2 교육면제 등 금융 필수 자격증 취득에서 많은 혜택이 있는 자격증입니다.

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)는 1부, 2부로 나뉘어서 시험을 치게됩니다. 1부 시험은 총 100분으로 9시부터 10시 40분까지 입니다.

2부시험도 응시시험 총 100분으로 11시부터 12시 40분까지입니다. 1부과 2부를 하루에 다 치지않고 다른날짜에 응시할수 도 있지만 대부분 하루에 1부, 2부를 한꺼번 치는 응시자가 많이 있습니다. 국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)는 1부 시험 또는 2부 시험만을 하벽한 자는 연속되는 다음회차(년수제한은 2년)의 시험에 한해서 합격한 부분의 시험을 면제 할 수 있습니다.

사전교육 & 응시대상자

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)는 이전까지 포스팅했던 파생상품투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 은퇴 설계처럼 현재 금융권에 재직중인 사람에게만 응시자격이 주어지는 것이 아니고, 특별한 응시자격 제한이 없습니다.  

합격기준 & 공부방법, 시간

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)의 합격기준은 시험과목별로 정답율이 40%이상(100점만점에 40점이상)이여야하고, 1부 평균, 2부 평균이 각각 60%(100점 만점에 60점이상) 이상이여야 합니다.

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner) 자격증의 효율적인 공부방법은 기출문제집 위주로 공부를하다가 잘 모르시는 부분은 기본서를 보고 참고해서 풀어나가는 방법이 제일 효율적입니다. 한국금융연수원 홈페이지에 접속하면 통신연수과정에 관련하여 국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner) 참고서류를 신청할 수 있습니다. 택배를 받으면 방대한 양의 책을 받으실수 있는데 모든 책을 다 정독할 필요는없으시고 기출문제와 기본서를 보고 공부하시면됩니다.

과목별 기출문제 & 공부방법

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner) 1부

자산관리 기본지식 PART 1

개인 재무관리 시장의 전망과 은행.보험.증권 관련 법률의 기본체계를 설명하는 파트입니다. 응시 배점은 40점 이며 재무설계 의의와 프로세스, 경제동향분석 및 예측 경제법률 등으로 거시적인 자산관리 기본지식에 대해 공부하는 파트로 크게 어려운 문제를 출제되지않습니다.

세무설계 PART 2

개인적으로 금융자격증을 취득하는데 가장 헷갈리는 부분이 세무설계입니다. 응시 배점은 40점 이며 고객의 세금부담을 최대한 줄일 수 있는 전략에 대해 공부합니다. 세무파트는 자격증 시험에서도 숫자부분을 바꿔서 기출문제가 많이 나오기때문에 꼼꼼하게 공부해야하며 금융권 실질업무를 하는데도 손님들의 재무설계를 할때 필히 알아야하는 부분입니다. 그렇기 때문에 금융권취업을 희망하는 취업준비생이라면 세무설계 파트를 제대로 공부해놓는다면 나중에 일할 때 큰 도움이 될 것입니다. 상속 및 증여세 문제가 특히 많이 나옵니다.

보험 및 은퇴설계 PART 3

보험설계와 은퇴설계에 대해 학습하는 부분으로 배점은 상대적으로 낮은 20점입니다. 보험상품 및 연금상품의 특징과 상속재산의 분할에 대해서 주로 학습하게 됩니다.

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner) 2부

금융자산 투자설계 PART 1

금융상품 주식투자 채권투자 팡생금융상품투자 금융상품투자설계 프로세르에 대해 배우게되며 배점은 70점으로 상당히 많은 부분을 차지하고 있습니다. 그렇기때문에 모든 부분에서도 출제비중이 높아 많은 공부를 해야하는 파트입니다. 국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)를 시험치기 이전에 다른 금융권 필수자격증 파생상품, 증권투자상담자 자격증을 가지고 있는 응시자는 조금 더 쉽게 이해하실 수 있습니다. 수신상품 신탁상품 집합투자상품 대출 신용카드 등 각종 금융상품의 특징과 주식 채권 파생금융상품의 가격결정 매커니즘과 활용사례를 위주로 공부하면 좋습니다.

비금융자산 투자설계 PART 2

부동산 상담 사전준비, 부동산 시장 및 정책 분석, 부동산 투자전략, 보유 부동산자산관리 전략에 대해서 공부하며 배점은 30점으로 금융자산 투자설계에 비해서 상대적으로 배점이 낮습니다. 부동산 실전 투자전략과 재무설계 방안 부분에 중점으로 공부합니다.

시험일정 & 접수방법

국가공인 자산관리사 (FP:Financial Planner)는 연간 3회 시험을 실시하고 있으며 응시료는 각 회당 4만원입니다.

시험접수 및 합격자발표 기출문제, 자세한 시험 일정은 한국금융연수원 홈페이지에서 확인 할 수 있습니다.

* 참고 한국금융연수원 홈페이지

은행텔러란?

은행텔러(CBT: Certified Bank Teller)란 창구에서 일어나는 제반업무에 대해 신속하고 친절한 업무수행과 업무처리로 고객에게 도움을 주고 상담을 통해 문제해결을 도와주는 금융전문가를 일컫습니다. 은행텔러 자격증은 금융권에 취업을 원하는, 특히 은행에 입사하고 싶은 취업준비생들이 관심을 가지고 준비를 하는 금융 필수 자격증 중에 하나 이기도 합니다. 파생상품 증권투자상담사 등 난이도가 있는 자격증을 가지고있는 응시자의 입장에서 은행텔러시험은 상대적으로 난이도가 쉬운편입니다. 왜냐하면 은행텔러는 보면 알겠지만 실질적인 은행의 업무를 깊숙하게 들어가지않고 거시적인 측면에서, 다양하게 공부할 수 있게 해놓았기 때문입니다.

은행텔러시험은 연간 3회실시하고 시험장소는 서울 대전 대구 전주 광주 부산 제주에서 응시할 수 있으며 필기시험 객관식 5시 선다형입니다.

사전교육 & 응시 대상자

은행텔러는 이전까지 포스팅했던 파생상품투자자문인력, 은퇴설계 전문가 자격증처럼 금융권에 현재 재직하고 있는 사람만 할 수 있는 것이아니라 특별한 응시자격 제한이 없습니다. 요즘처럼 취업문이 너무 높은 금융권 취업준비생들이 눈여겨 볼 만한 금융 필수 자격증입니다.

합격기준 & 공부방법, 시간

은행텔러(CBT: Certified Bank Teller) 합격기준은 시험 과목별로 100점 만점을 기준으로 과목당 정답율이 40점이상이고 & 전과목 평균이 60점이상 이여야합니다. 총문제는 100문제 시험시간은 120분, 2시간입니다.

앞에서 이야기 한것처럼 금융권 자격증 중에 상대적으로 난이도가 낮다고 얘기는 했지만 막상 공부하다보면 창구실무 1, PART2 에서는 금융권 실무를 하지않는 사람입장에서는 압류, 질권 설정 등 법률적인 개념이 많이 나와서 어렵게 느끼지실 수 도 있습니다. 그렇기 때문에 상대적으로 쉽다고해서 너무 설렁하게 준비하시면 후회하실수도 있습니다.

저도 그렇고 합격후기를 읽으면 출제 문제집을 반복적으로 풀고, 문제집 위주로 공부하면 시간상 효율적으로 공부할 수 있습니다. 기본서와 출제문제집 위주로 공부하시되 독학이 어렵고 이론의 이해하기가 어렵운 사람은 인터넷으로 이론강의를 수강하시는것도 괜찮습니다.

과목별 기출문제 & 공부방법

시험과목은 텔러기본지식 창구실무1 창구실무2 총 3가지로 나뉘어져있습니다.

텔러기본지식 PART 1

텔러기본지식파트는 실질적인 업무를 하기전에 금융전방에 거시적인 시각으로 기본지식을 배우는 파트 이기때문에 세세하게 공부하기보다는 거시적인 측면에서 큰 그림으로 정리하고 전체적인 개념을 배워야합니다. 그렇기 때문에 이때까지 출제되었던 기출문제를 보면 그렇게 복잡한 계산이나 까다로운 문제가 많이 출제되지는 않습니다.

창구실무1 PART 2

창구실무 1 파트에서는 창구실무에 대해서 배우는 파트로 가장 문제출제 수가 많고 실물에서 발생하게되는 압류, 질권 설정 등 법류적이 개념이 많이 나와서 실무에 접하지않는 사람에게는 어렵게 다가가는 부분입니다. 그렇기 때문에 독학이 가능하시면 가능하겠지만 이론이 이해가 되지않을때에는 인터넷강의로 이론을 이해하는데 도움을 받는 것도 괜찮습니다.

창구실무의 파트별로 보면 아시겠지만 외환전무역의 외국환, 내국환, 실질업무와 밀접한 일반수신, 가계여신 등 엄청 깊숙하게 배우지는 않지만 실질적인 업무의 전반적인 부분을 공부하기때문에 외환자격증, 파생상품, 증권투자상담사  자격증보다는 금융권의 업무를 거시적으로 보고 정리할 수 있습니다.

창구실무2 PART3

창구실무는 실질업무와 가장 관련성이 높은 파트입니다. 신용카드, 인터넷뱅킹, 출납, 지로 공과금 , 방카슈랑스 등 금융권에서 비이자이익과 관련된 영업과도 가장 관련이있는 실질업무입니다. 신용카드, 방카슈랑스 등 영업을 하기위해서는 손님에게 정확하고 자세한 상품지식을 사전에 알고 있어야하기 때문에 실질적인 업무에 앞서 알고있어야 하는 금융지식이며 자격증을 준비하면서 훨씬 효율적으로 학습할 수 있습니다.

시험일정 & 접수방법

2017년 은행텔러시험은 총3회로 잡혀있으며 한국금융연수원 홈페이지에서 자세하게 확인할 수 있습니다.

응시료는 1회당 4만원이며 응시지역은 서울 대전 대구 전주 광주 부산 제주입니다. 시험접수 및 합격자발표, 기출문제 다운로드, 시험 일정 등을 한국금융 연수원 홈페이지에서  확인 할 수 있습니다.

* 참고 한국금융연수원 홈페이지

국가공인 외환전문역 1종 이란?

국가공인 외환전문역 1종이란 금융기관의 외환업무 중 외국환 법규 및 외환거래실무를 이해하고 고객의 외화자산에 노출되는 외환리스크를 최소화시키는 등 개인 외환과 관련된 직무를 담당하는 또는 담당예정자의 능력을 검정하는 시험입니다.

나중에 포스팅하겠지만 국가공인 외환전문역 2종과 차이점은 개인외환과 관련된 직무이냐, 기업외환과 관련된 직무이냐에 따라 차이점이 있는데, 1종은 개인외환에 관련된 직무가 중점입니다.

은퇴설계 전문가(ARPS)란?

은퇴설계 전문가란 AFPK, CFP를 주관하는 한국FP협회에서 주최하는 민간 자격증입니다. 우리사회가 점차 고령화사회로 접어들면서 금융권에서도 은퇴설

계에 관련된 상품에 대해서 마케팅을 많이하고있습니다. 이러한 사회적이슈와함께 재무적, 비재무적으로 노후의 가치있는 삶을 위한 은퇴설계의 방향을 제시합니다.

은퇴설계의 기본개념과, 현금흐름 확보전략, 비재무적요소와 상담스킬등에 대한 학습으로 은퇴설계 전문가 양성을 목적으로 하고 있습니다.

은퇴설계 자격증은 계속학점부여 제도가있습니다. 이는 은퇴설계 자격증을 보유한 응시자는 AFPK ,CFP 인증자의 경우 계속학점을 부여하는데요, 쉽게 풀어서 이야기하자면 AFPK와 CFP 자격증의 경우는 자격갱신을 해야하는데요, 이때 ARPS는 갱신때 필수자격요건으로 수료시 최대 30점이 부여하므로 AFPK나 CFP를 보유하고 있는 사람에게는 도움이 될 수 있습니다.

(온라인교육 30점, 우편원격교육 15점 부여)

은퇴설계 자격증의 배경

인구 고령화는 대한민국 뿐만 아니라 전세계적으로 나타나고있는 현상으로, 평균 수명연장과 출산률 저하고인하여 심각한 문제로 나타나고 있습니다. 우리나라도 2018년 부터는 인구 고령화 문제가 직접적으로 나타나 고령사회에 접어들게됩니다. 현재 우리나라 또한 선진국 사회에서 유래없는 최고의 속도로 고령화현상을 나타나고있으며 이는 경제활동을 할 수있는 나이에 은퇴설계에 대해 대비하지않으면 사회적으로도 큰 문제를 야기할 수도 있기 때문에 은퇴설계에 대한 중요성이 부각되고있습니다.

현재 금융권에 종사하는 현직원들도 은퇴설계에 관현된 상담이나, 투자설계를 하기위해서는 요구되는 자격증이기도 합니다.

사전교육& 응시자격

은퇴설계 전문가 자격증에 응시하기위해서는 한국FP협회 에서 인정하는 ARPS 교육협력기관에서 교육과정을 선택하여 수료해야합니다. 온라인교육, 우편원격교육, 집합교육 으로 선택할 수 있으며 교육과정은 응시접수 전날까지 교육과정을 수료해야합니다.

교육협력기관에서 공지한 회차별 수료완료 일까지 수료해야함을 유의하시기 바랍니다.

합격기준 & 공부방법, 시간

은퇴설계 전문가 합격기준은 응시과목별로 정답율은 상관없이, 전체 정답비율이 70%(총 50문항)입니다. 파생상품/증권투자권유자문인력 자격증과 다르게 온라인평가로 이루어지기때문에 부담감이 적을 수 있습니다. 온라인 시험이지만, 시험시간 총 60분이 지나게되면 시험이 완료가 되든, 안되든 상관없이 자동종료가 되기때문에 시간을 잘 준수해야합니다.

TIP 은퇴설계 전문가 시험의 난이도는 생각보다 어렵습니다. 온라인 시험이라 얕잛아보는 응시자들도 많고, 교본을 펼쳐놓고 모르는 부분은 참고해서 풀수 있지만 난이도가 어렵기 대문에 평소에 사전 이수교육 과정중에도 틈틈이 공부하거나 학습프린터는 출력해놓는 것이 효율적입니다.

또 다른 팁을 드리자면, 온라인 시험이기때문에 동료나, 은퇴설계 자격증에 관심있는 사람들과 같이 교본을 펼쳐놓고 응시 할 수 있는 방법이있고, 기출문제가 반복적으로 나오기때문에 동료와 같이 시험친다고하면 먼저시험친 사람의 기출문제를 사진으로 찍어서 정답을 적어놓으면 그 다음 응시자가 훨씬 쉽

게 풀수 있습니다.

과목별 기출문제 & 공부방법

은퇴설계의 NEW PARADIGM

고령사회 고령화 사회등 전체적은 은퇴설계의 패러다임에 대한 문제가 많이 출제되고 숫자문제가 헷갈리기때문에 특징을 정확하게 이해해야합니다.

은퇴설계를 위한 현금흐름확보와 세금설계

은퇴설계 전문가 자격증이기 때문에 은퇴를 대비한 연금제도 부동산 등 은퇴관련상품에 대해서 배우게됩니다. 각 특징과 현금흐름에 대한 간단한 계산방식을 알고 있어야하고 은퇴설계에서 가장중요한 상속에 및 증여세에 대해서도 알고 있어야합니다. 경제활동시기에 자금을 저축을 많이 하거나 부동산관련에 투자를 한 사람일 수록 종합소득세등 세금에 관해서 민감한 부분이 있을 수 있기때문에 자격증을 위해서뿐만아니라 일상생활의 필수지식으로 알고 있어야합니다.

은퇴설계 상담 실무

은퇴설계 상담에 필요한 비재무적요소와 프로세스 순서, 고객유형별 은퇴설계 상담부분으로 읽으면 다 이해할 수 있는 파트이기때문에 부담감이 적습니다.

하지만, 앞에서 말했듯이 자격증을 보유한 사람으로서 기출문제는 PART3처럼 이해하기 쉬운 부분에서 나오지않고 많이 헷갈리는 주제별 비교문제, 현금흐름, 상속세 및 증여세 부분에서 나오기때문에 이점 유의해서 학습하시길 바랍니다.

시험일정 & 접수방법

2017년도 자격시험 일정은 총 4회로 잡혀있습니다.

은퇴설계전문가는 교육수료 확인후, 응시가 가능하며 응시료 결제까지 완료가 되어야 접수가됩니다. 

접수는 한국FP협회 홈페이지를 통해서 ARPS접수 - ARPS접수 확인하기 에서 할 수 있으며 응시료는 33000원입니다.

은퇴설계 전문가 응시확인 또한 한국FP협회 홈페이지에서 자격자 검색으로 이름, 생년월일 넣어서 확인이 바로 가능합니다.

* 참고 한국 FP협회

증권투자권유자문인력 이란

투자자를 상대로 증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하거나 단기 금융집합투자기구의 집합투자증권에 대하여 투자권유 업무를 수행할수 있는자를 말한다. 증권투자권유자문인력 또한 투자자보호 교육을 이수한 후 해당자격시험에 합격한 사람만이 투자자를 상대로 권유, 자문할수 있기때문에 금융권(은행, 증권사,보험사 등)의 투자상품을 판매할 때 자격증이 없으면 판매를 할 수 없습니다.

그렇기 때문에 주로 이 자격증에 관심을 가지고있는 사람들은 금융권의 취업을 위해 스펙을 쌓기위한 사람, 또는 투자상품 판매를 하기위해 현직 금융권을 다니는 직장인들이 많다고 생각하면 됩니다.

사전교육 & 응시대상자

증권투자권유자문인력 자격증을 합격하기 위해서는 사전에 교육을 받아야합니다.

하지만 증권투자권유자문인력의 금융권 종사자(보험사, 증권사, 은행)들만 응시가능합니다.

따라서 증권투자권유자문인력 응시요건은 해당 시험과 관련한 투자자 보호교육을 이수한자(금융회사 직원들만 오직 투자자보호 교육을 할수 있음)임을 유의 하셔야합니다.

합격기준 & 공부방법,시간

합격기준은 응시과목별 정답율이 50%& 응시과목 전체 정답비율이 70%이상(총 100문항)이여야 합니다.

증권투자권유자문인력 또한 파생투자권유자문인력 처럼 100점을 맞아야하는 것이 아니기때문에 전략적으로 접근하여 효율적으로 공부할 수 있어야합니다. 증권투자권유자문인력은 파생투자권유자문인력에 비해 이론적으로 이해하고 계산하는 문제가 비교적 적고, 암기위주입니다. 총4과목이 있는데, 기출문제를 보면서 본인이 취약한 과목, 잘할 수 있는것같은 과목을 먼저 확인한 다음에 전체 정답비율이 70%를 넘도록 공부방법을 세워야합니다.

파생상품투자권유자문인력 시험과 비교하면 상대적으로 암기부분이 많기때문에 독학하기에는 파생상품자격증보다 더 쉽게할 수 있습니다.

하지만 기출문제위주로 꼭 풀어보고, 어떤 유형으로 어떻게 응용해서 나오는지를 파악해야합니다.

과목별 기출문제 & 공부방법

증권분석 PART1

증권분석 1과목의 경우에는 여러가지 증권상품들을 거시적인 방법으로 분석하는 방법을 소개하고 특징에대해서 암기 위주입니다.

증권시장 PART2

증권시장 2과목의 경우에는 증권분석보다는 조금더 세부적으로 유가증권시장, 코스닥시장, 기타증권 시장의 특징을 구분하여 암기하기는 것이 좋습니다. 특히 채권시장의 경우에는 이자율계산, 가격계산 등 응용문제가 많이 출제가되니, 기출문제를 중심으로하여 이론을 탄탄하게 이해하고 이를 바탕으로 응용력을 발휘하는 것이 요구됩니다.

금융상품 및 직무윤리 PART3

3과목의 경우는 펀드투자권유자문인력 및 파생상품투자권유자문인력과 겹치는 부분이 많이때문에 이를 먼저 준비한 사람은 이해하고 넘어가기가 쉽습니다.

법규및 세제 PART4

4과목의 경우 법규부분은 암기위주라 특별하게 어려운부분은 없지만 숫자를 변형한 보기가 많이 제출되기때문에 법규관련하여 암기할때 숫자관련하여 꼼꼼하고 확실하게 암기하지않는 다면 시험에서 많이 헷갈릴수가있으므로 꼼꼼하게 공부해야하는 파트입니다. 또한 자본시장,금융위원회 규정, 한국금융투자협회규정, 회사법과 증권세제에 대한 문제빈도수가많기때문에 이부분 위주로 공부한다면 50%이상 정답율은 나올 수 있습니다.

시험일정 & 접수방법

시험일정은 1년에 보통 4번정도 잡히는데, 2017년에는 총 3회로 금융투자자협회 홈페이지에 올라와있습니다. 시험접수 및 합격자발표, 합격증, 시험일정 등은 금융투자협회홈페이지를 통해 확인 할 수 있습니다.

*참고 금융투자협회 홈페이지

파생상품투자권유자문인력 이란

투자자를 상대로 파생상품, 파생결합증권 및 법 제4조제7항제1호에 해당하는 증권에 대해서 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 사람에게 꼭 필요한 자격증입니다. 최근에는 투자자보호 교육을 이수한 후 해당 자격시험에 합격한 사람만이 투자자를 상대로 권유, 자문을 할 수 있기때문에 은행, 증권사 등에서 펀드,ELS,ELT 등 관련 업무를 볼때는 꼭 필요한 자격증입니다.

그렇기 때문에 예전에는 금융권에 취업생에게 필수 자격증으로 많이 알려져서 취업준비생들도 많이 준비하였습니다.

하지만 현재는 보수교육(사전교육)을 이수해야 자격증을 취득할수 있도록 변경되었고, 사전교육은 현재 금융권에 종사하는 사람들에게만 들을수 있게되어서 금융권 취업준비생들은 응시자격이 될 수 없음을 유의하셔야 합니다. 

또한 자격증 없이 입사하는 사람들도 있는데 회사를 다니면서 자격증 준비하는 분들도 많이있습니다.

사전교육 & 응시대상자

파생상품투자권유자문인력 자격증을 합격하기 위해서는 사전에 교육을 받아야합니다.

하지만 사전교육은 파생상품투자권유자문인력의 금융권종사자(보험사, 증권사, 은행)들만 응시가가능합니다.

따라서 파생상품투자권유자문인력 응시요건은 해당 시험과 관련한 투자자보호교육을 이수한자(금융회사 직원들만 오직 투자자보호 교육을 할 수 있음)임을 유의하여야 합니다.

합격기준& 공부방법

합격기준은 응시과목별 정답비율 50%이상& 전체 응시과목에서 정답비율이 70%입니다. 과목별, 전체 응시과목에서 전략적으로 접근하면 효율적으로 공부할 수 있습니다.

자격증을 보유하고 있는 저 또한 전략을 세워서 공부를 했었습니다. 윤리, 리스크관리등 비교적 암기할수있는 부분은 무조건 100점을 기본으로 받는다는 목표를세워 전체비율 70%를 넘긴다는 전략을 세웠습니다.

독학으로 공부하기에는 선물, 옵션, 스왑 부분에 어려워서 인터넷강의를 통해서 모르는 부분은 무한반복재생을 통해서 이해하고 기출문제를 중심으로 원리이해 중심으로 공부했습니다. 선물옵션스왑 부분에서는 계산하는 부분이 많이나오기때문에 원리를 꼭 알아야 문제를 풀수있습니다.

과목별 기출문제& 공부방법

파생상품 PART1

파생상품 1 파트에서는 크게 선물, 옵션에 대한 기본개념 및 거래의 특징과 경제적 기능 위주에 대해 배웁니다. 가장중요한 기출문제는 주가지수, 금리, 통화,상품선물 옵션 등 거래를 통한 이익 손실에대한 계산문제가 주로 출제되므로 이를 중심으로 기출문제를 반복적으로 풀면서 이론의 이해및 암기가 요합니다.

파생상품 PART2

기타 파생상품과 스왑에 대해서 배웁니다. 스왑을 통한 이익과 손실에 대한 계산문제로 주로출제가되기 때문에 스왑거래의 이해가 필수입니다.

리스크관리및 직무윤리 PART3

파생상품의 리스크 노출과 피해를 최소화하기위한 방법, 상품의 위험구조를 배웁니다. 또한 직무윤리 등 자격증 보유자에게 필요한 윤리의식, 리스크관리의 중요성 등 주로 암기과목이므로 거의 만점을 받아야할 파트입니다. 리스크관리를 최소화 시키는 방법의 기출문제를 반복적으로 풀면서 암기하시면 됩니다.

파생상품 관련법규 PART4

자본시장법에 관련한 법령, 감독규정, 거래소 규정, 실무 등 암기위주 파트로 이또한 자주 출제되는 기출문제를 풀면서 암기하시면 됩니다.

시험일정 & 접수방법

시험일정은 1년에 보통 4번 정도 잡히는데, 2017년에는 3회차로 일정이 올라와있습니다.

시험접수 및 합격자 발표, 자세한 시험일정은 금융투자협회홈페이지를 통해서 확인할 수 있습니다.

*참고 금융투자협회홈페이지